40 ЕЖЕДНЕВНАЯ РАСШИФРОВКА К БАЛАНСОВОМУ СЧЕТУ NО. 079 (КОД ОБОЗНАЧЕНИЯ 0792)
Приложение Nо. 11 к Положению ЦЬ РФ от 30.03.96 Nо. 37 (введено письмом ЦБ РФ от 25.04.97 Nо. 440) УСЛОВНЫЙ ПРИМЕР РАСЧЕТА СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ ВЕЛИЧИНЫ ЕЖЕДНЕВНЫХ БАЛАНСОВЫХ ОСТАТКОВ ПРИВЛЕЧЕННЫХ ЗА ОТЧЕТНЫЙ ПЕРИОД СРЕДСТВ, УЧИТЫВАЕМЫХ ПРИ РАСЧЕТЕ РАЗМЕРА ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, ПОДЛЕЖАЩИХ ДЕПОНИРОВАНИЮ В БАНКЕ РОССИИ Общие положения Кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России расчеты регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, на первое марта, апреля и мая 1997 года. Размер привлеченных средств кредитной организации, по которым начисляются обязательные резервы, определяется по формуле средней хронологической за отчетный месяц (февраль, март, апрель) в порядке, установленном п. 2.3 Положения от 30.03.96 Nо. 37. Кредитная организация производит расчет средней хронологической ежедневных балансовых остатков по каждой группе привлеченных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в нашем примере - только по рублевым счетам до востребования и срочным обязательствам банка до 30 дней включительно. 1. Расчет за февраль При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.03.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за февраль, а также данные баланса на 01.03.97. Поскольку в феврале 1997 года фактическое количество календарных дней - 28, остаток привлеченных средств по данным баланса на 28.02.97 повторяется в расчете еще два раза (чтобы количество календарных дней в расчетном периоде составило 30). Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за февраль средств составляет 1109 млрд. руб. (см. таблицу Nо. 1 к настоящему Приложению). 2. Расчет за март При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.04.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за март, а также данные баланса на 01.04.97. В связи с тем, что в марте фактическое количество календарных дней составляет 31, остаток привлеченных средств по данным баланса на 31.03.97 в расчет не принимается. Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за март средств составляет 1325 млрд. руб. (см. таблицу Nо. 2 к настоящему Приложению). 3. Расчет за апрель При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.05.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за апрель, а также данные баланса на 01.05.97. В апреле фактическое количество календарных дней (30) полностью совпадает с расчетным периодом. Таким образом, в расчет включаются данные о ежедневных остатках привлеченных средств на все 30 календарных дней апреля. Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за апрель средств составляет 1563 млрд. руб. (см. таблицу Nо. 3 к настоящему Приложению). ПРИМЕР РАСЧЕТА СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ ЕЖЕДНЕВНЫХ БАЛАНСОВЫХ ОСТАТКОВ ПО РУБЛЕВЫМ СЧЕТАМ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ И СРОЧНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ БАНКА ДО 30 ДНЕЙ ВКЛЮЧИТЕЛЬНО Таблица Nо. 1 Таблица Nо. 2 Февраль 1997 года Март 1997 года (млрд. руб.) (млрд. руб.) +--------------------------------+ +-----------------------------+ ¦Остатки привлеченных ¦Средняя ¦ ¦Остатки привлеченных¦Средняя ¦ ¦ средств по балансу ¦хроноло- ¦ ¦ средств по балансу ¦хроноло-¦ +---------------------¦гическая ¦ +--------------------¦гическая¦ ¦ на дату ¦ сумма ¦ежедневных¦ ¦ на дату ¦ сумма ¦ежеднев-¦ +------------+--------¦балансовых¦ +------------+-------¦ных ба- ¦ ¦01.02.97 <*>¦ 1020/2¦остатков ¦ ¦01.03.97 <*>¦ 1028/2¦лансовых¦ ¦02.02.97 <*>¦ 1020¦за февраль¦ ¦02.03.97 <*>¦ 1028¦остатков¦ +------------+--------¦ ¦ +------------+-------¦за март ¦ ¦03.02.97 ¦ 1020+----------¦ ¦03.03.97 ¦ 1028+--------¦ ¦04.02.97 ¦ 870¦ 1109¦ ¦04.03.97 ¦ 1267¦ 1325¦ ¦05.02.97 ¦ 875+----------+ ¦05.03.97 ¦ 1284+--------+ ¦06.02.97 ¦ 850¦ ¦06.03.97 ¦ 1310¦ ¦07.02.97 ¦ 820¦ ¦07.03.97 ¦ 1312¦ +------------+--------¦ +------------+-------¦ ¦08.02.97 <*>¦ 860¦ ¦08.03.97 <*>¦ 1321¦ ¦09.02.97 <*>¦ 860¦ ¦09.03.97 <*>¦ 1321¦ +------------+--------¦ ¦10.03.97 <*>¦ 1321¦ ¦10.02.97 ¦ 860¦ +------------+-------¦ ¦11.02.97 ¦ 945¦ ¦11.03.97 ¦ 1321¦ ¦12.02.97 ¦ 1015¦ ¦12.03.97 ¦ 1415¦ ¦13.02.97 ¦ 1030¦ ¦13.03.97 ¦ 1412¦ ¦14.02.97 ¦ 1030¦ ¦14.03.97 ¦ 1302¦ +------------+--------¦ +------------+-------¦ ¦15.02.97 <*>¦ 1025¦ ¦15.03.97 <*>¦ 1315¦ ¦16.02.97 <*>¦ 1025¦ ¦16.03.97 <*>¦ 1315¦ +------------+--------¦ +------------+-------¦ ¦17.02.97 ¦ 1025¦ ¦17.03.97 ¦ 1315¦ ¦18.02.97 ¦ 1370¦ ¦18.03.97 ¦ 1308¦ ¦19.02.97 ¦ 1490¦ ¦19.03.97 ¦ 1415¦ ¦20.02.97 ¦ 1465¦ ¦20.03.97 ¦ 1109¦ ¦21.02.97 ¦ 1450¦ ¦21.03.97 ¦ 1121¦ +------------+--------¦ +------------+-------¦ ¦22.02.97 <*>¦ 1478¦ ¦22.03.97 <*>¦ 1090¦ ¦23.02.97 <*>¦ 1478¦ ¦23.03.97 <*>¦ 1090¦ +------------+--------¦ +------------+-------¦ ¦24.02.97 ¦ 1478¦ ¦24.03.97 ¦ 1090¦ ¦25.02.97 ¦ 1290¦ ¦25.03.97 ¦ 1432¦ ¦26.02.97 ¦ 1150¦ ¦26.03.97 ¦ 1567¦ ¦27.02.97 ¦ 1118¦ ¦27.03.97 ¦ 1644¦ ¦28.02.97 ¦ 1120¦ ¦28.03.97 ¦ 1643¦ ¦Добавленный ¦ 1120¦ +------------+-------¦ ¦день ¦ ¦ ¦29.03.97 <*>¦ 1647¦ ¦Добавленный ¦ 1120¦ ¦30.03.97 <*>¦ 1647¦ ¦день ¦ ¦ +------------+-------+--------+ +------------+--------¦ ¦31.03.97 ¦ 1647¦в расчет¦ ¦01.03.97 <*>¦ 1028/2¦ ¦ ¦ ¦не при- ¦ +---------------------+ ¦ ¦ ¦нимаются¦ +------------+-------+--------+ <*> - нерабочие дни ¦01.04.97 ¦ 1706/2¦ +--------------------+ Таблица Nо. 3 Апрель 1997 года (млрд. руб.) +--------------------------------+ ¦Остатки привлеченных ¦Средняя ¦ ¦ средств по балансу ¦хроноло- ¦ +---------------------¦гическая ¦ ¦ на дату ¦ сумма ¦ежеднев- ¦ +------------+--------¦ных ба- ¦ ¦01.04.97 ¦ 1706/2¦лансовых ¦ ¦02.04.97 ¦ 1812¦остатков ¦ ¦03.04.97 ¦ 1830¦за апрель ¦ ¦04.04.97 ¦ 1870+----------¦ +------------+--------¦ 1563¦ ¦05.04.97 <*>¦ 1892+----------+ ¦06.04.97 <*>¦ 1892¦ +------------+--------¦ ¦07.04.97 ¦ 1892¦ ¦08.04.97 ¦ 1789¦ ¦09.04.97 ¦ 1703¦ ¦10.04.97 ¦ 1654¦ ¦11.04.97 ¦ 1656¦ +------------+--------¦ ¦12.04.97 <*>¦ 1618¦ ¦13.04.97 <*>¦ 1618¦ +------------+--------¦ ¦14.04.97 ¦ 1618¦ ¦15.04.97 ¦ 1585¦ ¦16.04.97 ¦ 1586¦ ¦17.04.97 ¦ 1492¦ ¦18.04.97 ¦ 1408¦ +------------+--------¦ ¦19.04.97 <*>¦ 1423¦ ¦20.04.97 <*>¦ 1423¦ +------------+--------¦ ¦21.04.97 ¦ 1423¦ ¦22.04.97 ¦ 1401¦ ¦23.04.97 ¦ 1365¦ ¦24.04.97 ¦ 1341¦ ¦25.04.97 ¦ 1309¦ +------------+--------¦ ¦26.04.97 <*>¦ 1378¦ ¦27.04.97 <*>¦ 1378¦ +------------+--------¦ ¦28.04.97 ¦ 1378¦ ¦29.04.97 ¦ 1318¦ ¦30.04.97 ¦ 1321¦ +------------+--------¦ ¦01.05.97 <*>¦ 1344/2¦ +---------------------+
