5.4. Информационная памятка для кредиторов
5.4. Информационная памятка для кредиторов В этом разделе предлагается рекомендуемое содержание памятки для кредиторов. Цель памятки – предоставить кредиторам необходимую информацию о состоянии должника в целях формирования у кредиторов мнения о целесообразности и необходимости заключения мирового соглашения. Этот документ носит вспомогательный характер и предназначен для работы с кредиторами в подготовительный период. Памятка не является заменой самого мирового соглашения. Как упомянуто выше, каждое дело имеет свои особенности, и предлагаемый вариант может быть адаптирован для отражения специфических требований каждого отдельно взятого случая. Рекомендуется следующее содержание информационной памятки · Резюме – пишется для читателя, полагающего, что он слишком занят, чтобы читать весь документ. · Введение – цель которого - напомнить читателю, что должник несостоятелен. Введение, в первую очередь должно дать представление о глубине кризиса должника, степени его несостоятельности. Далее целесообразно отразить размеры возможных потерь кредитора при условии открытия конкурсного производства после внешнего управления. Введение должно детально отражать положительные итоги внешнего управления, и указывать конкретно, где ситуация изменилась в лучшую сторону. Оптимальный вариант - представить кредиторам сравнительный анализ ситуаций на момент введения внешнего управления и на момент подготовки мирового соглашения. · Резюме предложения кредиторам – должно предельно ясно разъяснить, что предлагается кредиторам на рассмотрение списание ли это долгов, отсрочка в погашении задолженности, или комбинация двух мер. Необходимо четко прописать суммы и сроки. Резюме должно также включать аргументацию, почему именно заключение такого мирового соглашения приведет к положительному результату для кредиторов и должника. · Обоснование эффективности – этот раздел должен объяснить, почему ожидается, что предложение окажется эффективным. Этот раздел может иметь ссылки на прогнозы финансового состояния и прогнозы прибылей и убытков, которые отражают риски данного бизнеса. · Последствия – что должно произойти в случае, если кредиторы принимают мировое соглашение, и в случае, если они его отклоняют. · Реальные обещания – в этом разделе нужно сделать заявление о том, что согласно ст. ст. 122 (3) и 123 (1) Закона, приоритет кредиторов первой и второй очередей будет соблюден. Условия соглашения одинаково приемлемы для всех конкурсных кредиторов, в том числе не принимавших участия в голосовании или голосовавших против. Целесообразно включить иные условия, которые необходимо будет выполнить для утверждения мирового соглашения Арбитражным судом. Также необходимо дать пояснения по возможному развитию событий по удовлетворению требований кредиторов 4–ой очереди – реструктуризации обязательных платежей, рассрочке или иным способом, не противоречащим действующему законодательству. · Сроки – четкое предложение по срокам действия мирового соглашения и предполагаемым датам удовлетворения требований кредиторов. · Активы и Обязательства – детализированный список всех активов и обязательств компании с описанием того, каким образом ими будут управлять в рамках мирового соглашения. · Мониторинг - определение ключевых критериев, согласно которым будет ясно, идет ли выполнение соглашения успешно или нет, которые рекомендуется включить в текст мирового соглашения. · Приложения – прогнозы, оценка активов и обязательств, списки кредиторов – все, что упомянуто в информационной памятке, - а также любая иная информация или документы, подтверждающие заявления и сделанные предположения.
